В новой редакции закона «О валютном регулировании и валютном контроле» в информационных инструментах акцент сделан на сбор сведений о валютных операциях на этапе проведения платежа или перевода денег через уполномоченный банк, разрабатываемой Национальным банком РК. Об этом в интервью «Казахстанской правде» в рамках спецпроекта «Национальный Банк информирует, разъясняет, комментирует» рассказал заместитель председателя Нацбанка Олег Смоляков.
«Одной из основных постоянных процедур валютного контроля, которая проводится банком, является проверка обоснованности проведения клиентом перевода денег по валютной операции — именно на этом этапе предполагается сбор информации о проводимых валютных платежах. Это позволит исключить для банков процедуры формирования административных отчетов, в рамках которых банки делали выборку по отдельных категориям платежей и дополняли их данными из валютных досье», — сказал Смоляков.
Он уточнил, что порядок проведения платежей для клиентов не меняется. Для банков увеличение объема передачи данных регулятору компенсируется сокращением количества форм административной отчетности и, соответственно, ресурсов, вовлеченных в их формирование.
В закон также внесены нормы, расширяющие возможность проведения операций между резидентами в иностранной валюте, перечень операций, при которых допускается использование экспортной валютной выручки без зачисления ее на счета в казахстанских банках, продолжил Олег Смоляков. Также предполагается оптимизация процедур валютного регулирования, поэтому принятие нового закона не повлечет увеличение административных расходов участников внешнеэкономической деятельности, связанных с соблюдением требований валютного законодательства. По мере совершенствования автоматизации обработки данных они будут сокращаться, пообещал Смоляков.
«По сути, все концептуальные изменения в новом законе сводятся к пересмотру статуса валютного резидентства для филиалов иностранных нефинансовых организаций, осуществляющих предпринимательскую деятельность на территории Республики Казахстан», — добавил замглавы Нацбанка.
Нацбанк не намерен вводить валютные ограничения, в том числе на операции движения капитала. В качестве антикризисной меры сохраняются действующие нормы по введению в чрезвычайных условиях специального валютного режима. Законопроект предусматривает усиление мониторинга в отношении внешнеторговых договоров и договоров финансового займа, заключенных с нерезидентами. Причем данные договоры обладают признаками сомнительности, не соответствуют обычаям делового оборота, их проведение может быть направлено на вывод капитала из Казахстана.
«Для таких сделок, которые потенциально могут использоваться для целей вывода капитала из страны, предусмотрено, что резидент изначально предоставляет обслуживающему банку разрешение на передачу сведений по ним органам валютного контроля и правоохранительным органам, а также обязательства по регулярному информированию об исполнении обязательств по таким договорам. Ожидается, что внедряемые процедуры раскрытия информации по таким контрактам заведомо исключат возможность использования таких „серых“ схем вывода капитала», — разъяснил Смоляков.
Проект закона также не предусматривает ужесточение либо введение новых регуляторных норм в отношении небанковских обменных пунктов. Для повышения прозрачности их деятельности по аналогии с требованиями к банкам у учредителей уполномоченных организаций будет запрашиваться информация об источниках происхождения уставного капитала. Это позволит повысить прозрачность учреждения обменников при отсутствии каких-либо затрат со стороны бизнеса.
Зампредседателя Нацбанка рассказал об еще одном важном изменении в законе — расширении доступа к биржевым торгам валютой для брокерских (дилерских) организаций.
«Это будет способствовать увеличению ликвидности валютного рынка, повышению эффективности процесса рыночного курсообразования и повышению прозрачности операций на валютном рынке, — сказал он. — С учетом предоставления брокерским организациям доступа к торгам иностранной валютой, в перспективе физические и юридические лица — клиенты участников торгов — получат доступ к биржевым сделкам посредством технологий прямого или спонсированного доступа (DMA или SMA). Это имеет хорошие перспективы с учетом заинтересованности населения Казахстана к посредническим услугам альтернативных организаций, предоставляющих возможность прямого клиентского доступа к торгам на международном валютном рынке с маржинальным кредитом».
В настоящее время представленные в Казахстане форекс-компании и дилинговые центры присутствуют на рынке без получения лицензий на осуществление деятельности по финансовому посредничеству. Данные компании, по его словам, декларируют свою деятельность как альтернативную площадку для инвестирования, оказывая посреднические услуги на внешних валютных рынках, а также достаточно агрессивно рекламируя предоставляемые ими возможности.
«Вследствие работы таких компаний вне регуляторного поля их казахстанские клиенты практически не защищены от банкротства или умышленного неисполнения своих обязательств подобными компаниями. Поэтому четкое обозначение регуляторных рамок в этой сфере снизит риски для инвестиций физических лиц на валютном рынке», — считает заместитель Смоляков.
